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50 Tercer cuatrimestre 2018 artículo técnico Traslado de Valores A l transportar dinero en efec- tivo, las empresas de tras- lado de valores (ETV) tienen asociados unos riesgos. El dinero en efectivo está ligado a las operaciones que realizan los bancos con sus clien- tes y los cajeros automáticos (ATM) de- ben estar dotados de él. A continuación abordaremos las mejores prácticas so- bre cómo cuidar los procesos de dota- ción de efectivo realizados por una ETV tanto en la sucursal como en los ATM, que no siempre se encuentran dentro de una oficina bancaria. Sucursal bancaria Empecemos por el momento en que llega la unidad de la ETV a una sucursal para dejar dinero en efectivo. Sin duda, es uno de los momentos clave y me- rece toda la atención. Primeramente, es importante tener un lugar asignado para el camión de la ETV que minimice el tiempo y distancia de caminata de los custodios de seguridad armados. Cuando estos entren en la oficina, es recomendable que durante el tiempo que permanezcan en ella se manten- gan las puertas de la sucursal cerradas. A continuación, también es muy re- comendable tener un transfer , es de- cir, una puerta para poder pasar el di- nero del área de clientes a la zona se- gura para ser recibido por personal del banco. Cuando no exista dicho disposi- tivo se puede utilizar la esclusa que se- para el patio público de la zona segura, pidiéndole a quien trae el dinero que lo ponga dentro para que, una vez ce- rrada, el personal pueda recibirlo. Acto seguido, el personal del banco debe acudir a la zona de bóveda y, frente a una cámara, proceder a contar el di- nero en efectivo. Una vez contado el di- nero, se deberá dar acuse de recibo por la sucursal. El punto clave aquí es tener el dinero en la bóveda lo más pronto po- sible (preferentemente, aún con los cus- todios dentro de la sucursal), para que quede salvaguardado por los elementos de seguridad y retardos respectivos para minimizar el riesgo de que un ladrón o un comando armado entre inmediata- mente después y se pueda llevar todo el efectivo con facilidad. Cuando se trata de la acción inversa, es decir, que los custodios de la ETV vie- nen a recoger dinero a la sucursal ban- caria, el tema prioritario es la identifica- ción de los custodios. Debe existir una forma eficaz de poder saber que los custodios que está mandando la ETV son en realidad los que están autoriza- dos para realizar dicha acción. Una de las metodologías más comu- nes es a través de un libro que mandan con cierta periodicidad las ETV donde vienen los datos (nombre, identifica- ción, fotografía, etc.) de la gente auto- rizada. Es importante saber y verificar que se trata de un libro vigente y que no está alterado. Hace algunos años, mediante un libro alterado, delincuen- tes disfrazados de personal de la misma ETV que cotidianamente realizaba el servicio robaron varios millones de pe- sos a través de este modus operandi . Cada vez hay más mecanismos mo- dernos que usan la tecnología para lo- grar el mismo objetivo. Sin embargo, siempre existen vulnerabilidades que pueden ser aprovechadas por los delin- cuentes para explotar la brecha de se- guridad. Como profesionales de la se- guridad, nuestro papel es que las vul- nerabilidades sean mínimas y lograr procesos eficientes que permitan el de- sarrollo normal de las operaciones. Debemos mencionar lo importante que es variar días y horarios por parte de la ETV para evitar que el servicio sea predecible y que los delincuentes se encuentren preparados para sorpren- der a los custodios. Y/o que derivado Fernando Martín Gómez Villarreal Director de Seguridad de Gentera Medidas a tener en cuenta en el transporte de efectivo